Bij de levenhypotheek lost u tijdens de looptijd niets af. U betaalt dus tijdens de looptijd rente over de gehele hypotheek waardoor u maximaal profiteert van het fiscaal voordeel. Daarnaast sluit u een kapitaalverzekering af. Hiermee bouwt u een kapitaal op om de lening op de einddatum geheel of gedeeltelijk te kunnen aflossen.

De levensverzekering bestaat uit een garantiekapitaal op basis van gegarandeerd rendement van 3%. Daarnaast kent deze vorm bovenop het gegarandeerde rendement een prognoserendement. Het daadwerkelijke prognoserendement hangt echter af van de behaalde winst of beleggingsresultaten van de verzekeringsmaatschappij.